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INFORMACIONES BÁSICAS PARA INICIAR UNA CALIFICACIÓN A INSTITUCIONES FINANCIERAS

  • Estados Financieros Auditados y Memoria de 2006 en adelante.

  • Estados Financieros trimestrales desde 2006.

  • Presupuesto anual.

  • Planeamiento estratégico.

  • Balance Sectorizado.

  • Flujo de caja mensual.

  • Detalle de las cien principales operaciones de arrendamiento financiero: cliente, tasa, monto, modalidad, vencimiento, garantías, provisiones, cuotas vencidas, calificación interna y calificación.

  • Modelo de contrato de las operaciones de arrendamiento financiero.

  • Detalle de los cien principales sobregiros: cliente, tasa, monto, modalidad, vencimiento, garantías, provisiones, cuotas vencidas, calificación interna y calificación.

  • Detalle de las cien principales colocaciones: cliente, tasa, monto, modalidad, vencimiento, garantías, provisiones, cuotas vencidas, calificación interna y calificación.

  • Detalle de las cien principales operaciones refinanciadas vigentes: cliente, plazo, monto, garantías, provisiones, tipo de moneda, calificación interna y calificación.

  • Detalle de las cien principales operaciones vencidas y en cobranza judicial: cliente, plazo, monto, garantías, provisiones, tipo de moneda, calificación interna y calificación.

  • Detalle de colocaciones por producto.

  • Relación de procesos judiciales pendientes.

  • Detalle mensual de operaciones castigadas: cliente, garantías, monto.

  • Detalle mensual de cartera vendida.

  • Estructura de financiamiento: detallando plazos, tipo de acreedor, moneda y tasas, vencimiento parte corriente y a largo plazo de la deuda, destino de la financiación.

  • Detalle de los cuarenta principales depositantes: cliente, tasa, monto, modalidad y vencimiento.

  • Estructura de depósitos por productos.

  • Estructura de depósitos según origen de fondos.

  • Relación de vencimientos de los certificados de depósito, detallando montos.

  • Detalle de la cuenta adeudado a bancos y otras instituciones financieras señalando acreedor, moneda, plazos, importe y tasas. El detalle debe incluir la estructura de vencimiento a un año, hasta dos años y más de dos años.

  • Detalle de emisiones de instrumentos a clasificar, señalando tasa de colocación, vencimiento y plazos, así como saldos por colocar de las respectivas series. Asimismo, adjuntar características de los instrumentos a clasificar.

  • Tarjetas de crédito anuladas.

  • Operaciones contingentes: cliente, monto, modalidad, plazo y tipo de moneda.

  • Estado de cambio en el patrimonio neto.

  • Detalle de las cuentas otras colocaciones, otros depósitos, otros activos, otros pasivos, depreciación, amortización, ingresos financieros - varios, gastos financieros - varios, otros gastos - varios, otros ingresos - varios.

  • Detalle de otras cuentas contingentes.

  • Obligaciones sujetas a encaje y posición de encaje a la fecha.

  • Fondos interbancarios otorgados y recibidos: monto, institución, tasa y vencimiento.

  • Saldo de inversiones.

  • Posición en moneda extranjera.

  • Participación accionaria y relación de principales accionistas.

  • Plana Gerencial y Directorio.

  • Capital suscrito e integrado.

  • Organigrama funcional.

  • Nombre de auditores externos.

  • Informe de gestión presentado al directorio.

  • Dictamen de la última inspección Superintendencia de Bancos y carta de respuesta.

  • Manuales y procedimientos operativos.

  • Manual de riesgos de mercado.

  • Manual de riesgo crediticio.

  • Manual de políticas y procedimientos crediticios.

  • Información financiera y estadística mensual:

    1. Estados Financieros mensuales año 2006.
    2. Inversiones.
    3. Resumen de colocaciones y créditos contingentes por tipo de garantía.
    4. Colocaciones por sector económico de destino.
    5. Bienes adjudicados y recuperados.
    6. Informe de la calificación de colocaciones de la cartera de créditos, contingentes y arrendamiento financiero.
    7. Inmuebles, mobiliario y equipo.
    8. Anexo según escala de montos.
    9. Movimiento de los depósitos según monto y número de cuentas.
    10. Depósitos, colocaciones y personal por oficinas.
    11. Reporte de tesorería y posición diaria de liquidez.
    12. Posición mensual de liquidez.
    13. Activos y pasivos por plazo de vencimiento.
    14. Posiciones afectas a riesgo cambiario.
    15. Control de imposiciones cubiertas por el fondo de seguros de depósitos.
    16. Reporte diario de tasas activas efectivas anuales.
    17. Reporte diario de tasas pasivas efectivas anuales.
    18. Activos y créditos contingentes ponderados por riesgo.
    19. Patrimonio Efectivo ajustado por inflación.
    20. Hoja de control de pago de primas al fondo de seguro de depósitos.
    21. Obligaciones con el exterior.
    22. Posiciones de instrumentos financieros por cuenta propia.
    23. Informe crediticio confidencial.

  • Información referente a problema surgidos:

    1. Monto presupuestado de inversión e inversión realizada a la fecha.
    2. Plan de acción.
    3. Plan de colaboración con proveedores y clientes.
    4. Grado de avance de cada una de las etapas.

Dirección: Luis Alberto de Herrera 195 esq. F. Yegros, Edificio InterExpress - Oficina 803. Asunción, Paraguay
Tel.: (595 21) 449 240
E-mail: info@solventa.com.py

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